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Estimados suscriptores: Enviamos el boletín semanal de actualidad ISR incluyendo asuntos como la actualización de la declaración de supervisión conjunta sobre la aplicación de la SFDR por parte de las ESAS, la publicación de la Propuesta de Taxonomía Verde Extendida de la Plataforma de Finanzas Sostenibles de la Comisión Europea, el lanzamiento de varias consultas públicas, el atractivo para los extranjeros del nuevo bono sostenible de Madrid, y la publicación de la serie de podcast Spainsif sobre los criterios Do Not Significant Harm (DNSH) de la taxonomía verdes de la Unión Europea entre otros artículos, eventos, convocatorias y tribunas de interés.
En esta ocasión destacamos la celebración del evento "Hacia un Plan Nacional de Finanzas Sostenibles: La Inversión Sostenible y Responsable, clave para las empresas" co-organizado por el Pacto Mundial de Naciones Unidas de España y el Foro Español de Inversión Sostenible, Spainsif, el próximo 20 de abril de 2022, de 11:00 a 13:30 horas, de forma presencial en el Auditorio de Cecabank en C/ Caballero de Gracia número 28 en Madrid. El evento podrá seguirse igualmente en streaming. Ya es posible registrarse haciendo click en la imagen que sigue a este texto. ¡Os esperamos!
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Fondos para invertir en la 'S' de ESG
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La taxonomía verde europea ya ha salido adelante, aunque el camino no ha sido fácil. Ha generado gran controversia, al haber incluido la energía nuclear y el gas entre las actividades apellidadas verdes (los expertos que elaboraron el Reglamento de Taxonomía los dejaron fuera, pero finalmente prevalecieron los intereses políticos de los estados miembros). La taxonomía es una ciencia que, en biología, permite la clasificación de animales y vegetales de acuerdo a unos métodos y fines específicos. En el mundo de la inversión, su utilidad es la misma. La taxonomía verde permite clasificar aquellas actividades que contribuyen a alcanzar el objetivo de neutralidad de carbono que la UE se ha fijado para 2050. Y, por su parte, la taxonomía social, que está ahora gestándose, recogerá las que favorezcan los objetivos sociales (que son amplísimos, y que tienen que ver con el bienestar de empleados y otros grupos de interés, entre otros temas). La Taxonomía social que está gestándose es ambiciosa "en el sentido de que va más allá del business as usual", comenta Andrea González (Spainsif)
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Entrevista en Capital Intereconomía con Susana Criado
Bolsa, Empresa y Economía marcan el pulso informativo. Actualidad al minuto y análisis con rigor e independencia. Mercados en tiempo real sin perder de vista la actualidad. Nada se mueve sin que Capital Intereconomía lo cuente. Tras el consultorio de Bolsa y de Fondos con los mejores expertos en dichos temas, en Capital Intereconomía entrevistan en esta ocasión a Francisco Javier Garayoa, director general de Spainsif, para hablar de los efectos de la guerra en Ucrania en la inversión ASG y su respuesta ante la crisis, cifras de interés sobre la ISR en 2021 y las expectativas del año 2022.
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Serie de Podcast Spainsif sobre los criterios Do Not Significant Harm (DNSH)
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Spainsif presenta una serie de cinco podcast sobre los criterios Do Not Significant Harm (DNSH) de la taxonomía de actividades verdes de la Unión Europea con la participación de los expertos representantes de EQA, finReg360, IE University, Morningstar y la Plataforma de Finanzas Sostenibles de la Comisión Europea a través de la Universidad de Sevilla. Entre los temas que se desarrollan en los podcast se pueden encontrar contenidos relativos al funcionamiento de los DNSH de la taxonomía verde de la UE, su dinámica con los umbrales de contribución sustancial, la fijación de limites cualitativos y cuantitativos para su aplicación, ejemplos de cumplimiento e incumplimiento con el principio de «no hacer daño significativo», los retos de su aplicación en un supuesto de taxonomía social, sus implicaciones en la posible evolución de la perspectiva “dinámica” de la Taxonomía, la validación de la autoevaluación DNSH de proyectos Next GEN y sus etapas, su aplicación en los productos sostenibles (art 8 y 9) y el análisis respecto del cálculo de Principales Incidencias Adversas (PIAS) en el marco del Reglamento de Divulgación SFDR, entre otros.
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Biodiversidad: amenaza “significativa y subestimada” para el sistema financiero
Para banqueros centrales y supervisores la pérdida de biodiversidad es “una fuente potencial de riesgo económico y financiero” y es necesario desarrollar una estrategia de respuesta. Francisco Javier Garayoa, director general de Spainsif, asegura que “el cambio climático y la pérdida de biodiversidad no pueden ser infravalorados por los inversores, entendiendo que los impactos en los elementos de la naturaleza, capital natural, implican un riesgo real que afecta a los beneficios de las empresas y, en consecuencia, a los inversores, lo que incide en el coste del capital y, sobre todo, en la pérdida de oportunidades”.
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Criterios exigentes para un futuro mejor: las estrategias para determinar las carteras sostenibles
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La inversión sostenible se impone. Los últimos estudios indican que en los últimos años, y en mayor medida tras la pandemia Covid-19, el interés de los inversores por los criterios ESG o ASG (Environmental, Social and Corporate governance) está en alza y el mercado, que sostiene esta deriva, reconoce que la inversión a largo plazo ha de contemplar la sostenibilidad y el impacto. En palabras de Sara Ramón Bruquetas, responsable de Promoción y Comunicación de Spainsif, asociación sin ánimo de lucro constituida por entidades interesadas en promover la Inversión Sostenible y Responsable en España, la inversión sostenible se define como “una combinación del análisis fundamental de riesgos y rentabilidad y de gestión activa, “engagement”, con una evaluación de los factores ASG, a fin de lograr una mejor rentabilidad a largo plazo para los inversores y que beneficia a la sociedad por la influencia que tiene en la actividad y el comportamiento de las empresas”.
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Nuevo número de Dossieres EsF: «Finanzas sostenibles: ¿un nuevo paradigma de inversión?»
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Este nuevo monográfico de Dossieres EsF, correspondiente a la primavera de 2022, está dedicado a las Finanzas Sostenibles, y ha sido coordinado por Gloria González y Óscar Sierra, miembros de Economistas sin Fronteras. En los últimos años estamos siendo testigos de la gran transformación a la que se enfrenta el sistema financiero. De un lado, en un intento de conseguir aumentar la confianza de la ciudadanía, que, de manera especial tras la crisis de 2008, cambió significativamente su visión sobre los mercados e intermediarios financieros; de otro, las fusiones y el cierre de numerosas oficinas, unido a su enorme digitalización, están provocando una profunda exclusión financiera, que afecta de manera especialmente hostil a las áreas rurales y a colectivos vulnerables, bien por no tener acceso a las tecnologías de la información y comunicación (TIC), bien por no contar con los conocimientos y habilidades necesarias para su manejo. Y en medio de este ir y venir de intentos del sector por gozar de una mejor reputación a la vez que se excluye del sistema a los más vulnerables, aparece el que podría ser el nuevo paradigma de la inversión, al amparo de la bandera de la sostenibilidad.
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Sin sostenibilidad, no hay bonus
«Los inversores institucionales están cada vez más sensibilizados y son cada vez más conscientes de la importancia de tener en cuenta los riesgos ASG de las compañías donde invierten. Incluir este tipo de criterios ayuda a alinear la creación de valor en el largo plazo con la remuneración de los ejecutivos», dice Alex Bardaji, de Glass Lewis, una consultora de servicios de asesoramiento en gobierno corporativo. Bardaji, que cree que vincular la remuneración variable a objetivos ASG sirve como herramienta para incentivar un cambio, cree que este creciente interés es consecuencia de la mayor presión accionarial para que se produzca una transformación en las organizaciones. Uno de los indicadores de rendimiento, conocidos como KPI, que suelen establecer las empresas para medir su desempeño en materia ASG es su reducción de la huella de carbono como consecuencia de sus actividades.
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El papel de los temáticos para optimizar el trinomio rentabilidad-riesgo-impacto
El binomio rentabilidad-riesgo ha sido históricamente el concepto fundamental en el que se ha basado el mundo de las inversiones, pero ese tándem se ha convertido ya en un trinomio, al habérsele unido el criterio del impacto recogido en el artículo 9 de la SFDR. La apuesta por inversiones que pretenden generar un impacto social o medioambiental positivo y cuantificable está en auge y los fondos temáticos pueden jugar un papel relevante en la optimización de estos tres criterios, según asegura un grupo de gestoras en un desayuno organizado por FundsPeople y patrocinado por BNP Paribas AM, en el que también se ha hablado de los temas que están experimentando una mayor demanda y por cuáles apuestan las compañías.
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“La invasión rusa a Ucrania ha puesto fin a la globalización que hemos vivido en las últimas tres décadas”
Como cada año, Larry Fink, CEO de BlackRock, ha publicado su carta a los accionistas de la compañía. Sus palabras han sido una reflexión sobre el cambio de paradigma que vive el mundo y las consecuencias que tiene para los inversores, donde la guerra que Rusia ha iniciado contra Ucrania ha centrado gran parte de su misiva. “Las ramificaciones de esta guerra no se limitan a Europa del Este. Se suman a una pandemia que ya ha tenido profundos efectos en las tendencias políticas, económicas y sociales. El impacto repercutirá durante décadas de formas que aún no podemos predecir”, ha advertido en los primeros párrafos de su carta. En su opinión, la principal consecuencia es que la invasión rusa de Ucrania ha puesto fin a la globalización que hemos vivido en las últimas tres décadas.
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BlackRock apuesta por invertir en energías limpias y gas para Europa
Las gestoras de fondos de inversión están revisando sus estrategias ante el nuevo escenario de guerra en el corazón de Europa. BlackRock, la mayor gestora de activos del mundo, acaba de remitir a sus clientes su monitor de los mercados bursátiles para el segundo trimestre, con algunas claves de inversión. Uno de los puntos principales es cómo se puede aprovechar, en términos de inversión, la iniciativa de Europa para tratar de limitar la dependencia de las importaciones de gas y petróleo ruso.
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Rusia deja cicatrices en la ESG emergente
La crisis rusa ha abierto un debate sobre si la inversión responsable estaba suficientemente madura para afrontar una situación como la que hemos vivido. Con numerosos fondos ESG atrapados por el corralito de la bolsa se ha abierto un debate sobre si se debe incluir el riesgo soberano cuando se analiza una compañía desde esta perspectiva. Y el mercado parece que no lo ha cerrado. Las bolsas han rebotado desde mínimos, pero hay indicios de que el apetito por las acciones ESG cotizadas en emergentes se ha erosionado. La evolución del índice MSCI ESG Leaders World y la de su hermano pequeño especializado -el MSCI ESG EM Leaders– en emergentes es un ejemplo. Desde sus respectivos mínimos en marzo, la ventaja del índice global es de apenas un punto porcentual, pero si miramos a más largo plazo el marcador varía muy significativamente.
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"No hace falta invertir en commodities o compañías de defensa para descorrelacionar carteras. Hay otras alternativas"
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El 2022 está siendo un año muy difícil para los inversores. La visibilidad es escasa y el cliente tiene muchas dudas sobre cuál es la mejor manera de posicionarse. El mensaje que les traslada Elena Guanter, responsable de Candriam para España y Portugal, es de cautela. “En ningún caso les estamos diciendo a nuestros clientes que hay que añadir riesgo. Ese no es nuestro mensaje. Lo que están haciendo nuestros gestores es monitorizar día a día la situación, tratando de aprovechar las oportunidades que siempre aparecen cuando hay volatilidad en los mercados, pero siempre manteniéndonos fieles a nuestras convicciones y forma de gestionar”, revela en una entrevista con FundsPeople. Candriam es una casa muy enfocada hacia la ASG. Y, en el entorno de mercado actual, ser fiel a los principios significa renunciar a buscar generar rentabilidad en sectores que, estando en una senda alcista, encajan mal con la sostenibilidad, como el de materias primas o defensa. Para Guanter, “no hace falta invertir en compañías de este tipo para descorrelacionar. Hay otras alternativas.
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El contexto geopolítico matiza las oportunidades de inversión en torno al cambio climático
La conmemoración del Día Mundial del Clima, que se celebró el sábado 26 de marzo, adquiere un nuevo significado en la industria de gestión de activos por un doble motivo: el compromiso de todos los jugadores del sector y el nuevo entorno geopolítico. Ambos factores están configurando la forma en que los inversores y las gestoras enfocan y abordan la inversión sobre el clima. En términos de inversión, la oportunidad es clara. Según estima la Agencia Internacional solo las inversiones necesarias en tecnologías verdes ascienden a unos 5.000 millones de dólares al año para lograr un escenario de cero emisiones en 2050. Este es solo un dato ilustrativo que se suma al resto de inversión que se pretende movilizar, tal y como se anunció tras la COP26 del año pasado.
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Amundi controla el fondo favorito de los gestores españoles
Un fondo de reserva de liquidez de Amundi fue el favorito de los gestores españoles en 2021 y contaba con la característica, además, de ser sostenible. El fondo Amundi Euro Liquidity-Rated SRI, centrado en el rendimiento monetario del euro a tres meses, recibió inyecciones por valor de más de 2.000 millones de euros el año pasado, según los datos actualizados por la consultora VDOS desde los profesionales españoles. El año pasado, el patrimonio invertido por las instituciones de inversión colectiva (IIC) domésticas en fondos de terceros fue de 110.603 millones. En un ejercicio en el que tanto Amundi, medalla de planta en peso dentro del mercado institucional, como BlackRock, que logró el oro, dominaron el mercado español, los fondos éticos se alzaron como la segunda tipología que más crecimiento registró tras la de bolsa estadounidense.
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Inversión sostenible: la mayor oportunidad de los próximos años
Cada vez hay más inversores que seleccionan los activos de su cartera con criterios no solo financieros. Es cierto que esos inversores valoran siempre que la empresa sea solvente, que esté bien gestionada y que los beneficios que genere sean estables, pero ¿qué ocurre con la actividad y con los beneficios sostenibles de la empresa? Pues pasa que cada vez es más frecuente que los inversores tengan también eso en cuenta. Para el inversor, el impacto ambiental de una compañía es cada día más importante y también el compromiso que esta tenga con la sociedad en la que opera. Las finanzas sostenibles son las que tienen en cuenta de manera relevante las cuestiones medioambientales y sociales a la hora de realizar inversiones. Suponen un cambio profundo en el paradigma económico y aportan rentabilidades estables a los inversores.
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MainStreet Partners crea ESGeverything.COM, una plataforma integral de rating ESG
MainStreet Partners, firma especialista en asesoramiento ESG y análisis de cartera sobre inversiones sostenibles, ESG e impacto, ha lanzado una plataforma fintech de "ventanilla única" para ayudar a los inversores a navegar por el complejo mundo de la calificación, clasificación y de los estándares ESG. La plataforma, ESGeverything.COM, ha sido diseñada con el objetivo de ayudar a los gestores de patrimonio, gestores de activos e inversores a responder a dos necesidades clave: comprender y gestionar los riesgos ESG en todas sus carteras diversificadas; y evitar el greenwashing. Según explican, los usuarios tendrán acceso a una base de datos completa y en constante evolución de calificaciones ESG que han sido creadas por los modelos internos de MainStreet Partners. Estos modelos han sido utilizados durante varios años por algunos de los inversores más grandes y sofisticados de Europa
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Gota a gota: cómo abordar la inminente crisis del agua en las carteras de inversión
El informe ESG de ISS publicado recientemente explora el impacto de la crisis relacionada con el agua en la humanidad y el medio ambiente, y los riesgos que puede crear para la comunidad empresarial y sus inversores. Basado en datos integrales de ISS ESG, comentarios de analistas e investigación cualitativa del equipo global de analistas de ISS ESG, el nuevo informe proporciona un recurso y una hoja de ruta de un año para los inversores en los mercados globales que buscan navegar las potencialidades de diversos problemas de ESG globales y regionales y sus impactos en varios mercados de inversión.
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“La razón de ser de la regulación no es que todo tenga que ser artículo 8 o 9, sino que haya mayor transparencia para el inversor final”
A nivel profesional, Sophie del Campo ha iniciado una nueva etapa en Natixis Investment Managers, con la asunción de nuevas responsabilidades. A su cargo de directora general de la gestora para Iberia, Latinoamérica y Estados Unidos Offshore se le une ahora la responsabilidad del mercado italiano, donde la entidad cuenta con una oficina de representación en la que trabaja un equipo de 11 profesionales. “El reto es importante. Se trata de un mercado aproximadamente tres veces y medio más grande que el español, donde tenemos un potencial de crecimiento muy elevado. El objetivo allí es seguir creciendo, ayudando a nuestros clientes a construir carteras duraderas. Porque ahí está la clave”, asegura en una entrevista con FundsPeople.
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Amundi dota de “mayor conciencia” su gama de ETFs climáticos al alinearlos con los índices SRI Filtered PAB
Amundi ha reforzado su oferta de ETFs para los inversores que quieren hacer frente al cambio climático. Tras ofrecer una de las primeras gamas que replican los índices SRI ex Fossil Fuel en 2020, Amundi ha dotado a esta gama de nueve ETFs con una conciencia climática aún mayor. Desde el 1 de marzo de 2022, toda la gama, que cuenta con más de 12.000 millones de euros de activos globales bajo gestión, replica los índices MSCI SRI Filtered PAB. La gama estará en línea con los criterios de los índices climáticos alineados con el Acuerdo París (PAB o Paris Aligned Benchmark, en inglés) de la Unión Europea, que fueron diseñados en base a los objetivos más ambiciosos del Acuerdo de París para apoyar un mundo de cero emisiones netas (Net Zero) en 2050 y limitar el aumento medio global de la temperatura a 1,5°C.
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Las autoridades europeas actualizan su declaración de supervisión conjunta sobre la aplicación de la SFDR
Las tres Autoridades de Supervisión Europeas (EBA, EIOPA y ESMA) han actualizado su declaración de supervisión conjunta sobre la aplicación del Reglamento de Divulgación de Finanzas Sostenibles (SFDR). Esto incluye un nuevo cronograma, expectativas sobre la cuantificación explícita de las divulgaciones de productos según los artículos 5 y 6 del Reglamento de taxonomía y el uso de estimaciones. Esta declaración de supervisión tiene como objetivo promover una aplicación efectiva y consistente y una supervisión nacional del SFDR, creando así un campo de juego equitativo y protegiendo a los inversores. Al final del documento actualizado se incluye una tabla útil con las principales fechas de aplicación de la SFDR y demás obligaciones de divulgación.
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Publicación de la Propuesta de Taxonomía Verde Extendida de la Plataforma de Finanzas Sostenibles de la Comisión Europea
La Plataforma de finanzas sostenibles ha publicado el Final Report sobre la posible extensión de la taxonomía verde a actividades que deben transicionar de forma urgente (diferenciando actividades que hay que abandonar con urgencia de actividades que hay que transicionar con urgencia), actividades con un desempeño intermedio (ámbar o de transición) y actividades con un bajo impacto ambiental o que no tienen un impacto significativo.
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Lanzamiento de la consulta pública del ISSB y la IFRS sobre los estándares de divulgación de sostenibilidad
El ISSB de la Fundación IFRS ha lanzado una consulta sobre sus dos primeros estándares propuestos para desarrollar una línea base de divulgaciones de #Sostenibilidad para el mercado de capitales. Uno establece los requisitos generales de divulgación relacionados con la sostenibilidad y el otro especifica los requisitos de divulgación relacionados con el clima. Ha puesto a disposición una encuesta en línea como alternativa al proceso de cartas de comentarios para ayudar a las partes interesadas a enviar comentarios. Las partes interesadas pueden enviar sus comentarios hasta el 29 de julio de 2022.
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Consulta Pública de la Comisión Europea sobre la Directiva de Debida Diligencia y Sostenibilidad Corporativa
La Comisión Europea ha abierto un periodo de comentarios sobre su propuesta sobre la Directiva de Debida Diligencia y Sostenibilidad Corporativa, del 28 de marzo al 23 de mayo de 2022. La Comisión Europea publicó esta propuesta a finales de febrero de 2022. Los comentarios recibidos se resumirán y presentarán al Parlamento Europeo y al Consejo de la Unión Europea. El objetivo de esta propuesta es ayudar a las empresas a gestionar mejor los asuntos relacionados con la sostenibilidad en sus propias operaciones y cadenas de valor en materia de derechos sociales y humanos, cambio climático, medio ambiente, etc.
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La regulación pondrá precio a la banca en bolsa
Capital Fund Management (CFM) está mirando con lupa todas las formas en que la exposición climática de los bancos comienzan a afectar en el precio de sus acciones, a medida que los reguladores implementan normas ESG cada vez más estrictas. Hasta ahora, las divulgaciones climáticas de los bancos no son lo suficientemente precisas para afectar de forma significativa a su valor de mercado, según explicó Pierre Lenders, responsable de ESG en CFM. Pero con el aluvión de requisitos que se están implementando, desde los test de estrés climáticos a las normas de divulgación de emisiones, los inversores deben prepararse para un cambio importante, según Lenders.
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El nuevo bono sostenible de Madrid, de 1.000 millones, atrae a un 72% de extranjeros
Madrid colocó el pasado miércoles un nuevo bono sostenible, por 1.000 millones de euros y a 10 años. El cupón se ha situado en el 1,72%. La operación atrajo el interés de más de 100 inversores, por un total de 1.400 millones (una demanda tímida si la comparamos con la de su último bono verde, para el que las peticiones superaron en 2,4 veces la oferta). Finalmente, el 72% de la colocación la suscribieron inversores extranjeros, con una presencia destacada de Benelux, con un 17%, seguido de Alemania y Austria (15%) y Francia (11%), según detallaron fuentes de la Comunidad en un comunicado.
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El caos normativo pone de moda los fondos verde oscuro
Los cambios normativos que entrarán en vigor el próximo agosto están animando a las gestoras a volcar esfuerzos en el lanzamiento de productos que cuenten con la categoría sostenible más alta. La Comisión Europea aprobó el 2 de agosto del año pasado un paquete que modifica las normativas IDD, Solvencia II, UCITS, AIFMD y MiFID II; siendo este último apartado de vital importancia para la inversión responsable. El principal cambio tiene que ver con los denominados tests de idoneidad. Desde agosto, cuando entren en vigor los cambios, las gestoras o entidades que presten asesoramiento deberán preguntar a sus inversores por sus preferencias de sostenibilidad.
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Foro Sectorial de Sostenibilidad de Mafex
El Foro Sectorial de Sostenibilidad de Mafex, tendrá lugar el martes 5 de abril a las 9:30h. en el hotel NH Príncipe de Vergara. Los Foros Sectoriales se definen en el Plan Estratégico 2021-2024 de Mafex como uno de los mecanismos clave de dinamización sectorial y se perfilan como un lugar de encuentro entre las organizaciones que componen la cadena de valor del sector ferroviario, estando esta sesión centrada en Finanzas e Inversiones Sostenibles. Inscripciones antes del 31 de Marzo.
Fecha: Martes 5 de abril de 2022 a las 9:30 a.m.
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ROAD CSR: “Impacto de la COVID – 19 en la Responsabilidad Social Empresarial”
La Dirección General de Trabajo de la Junta de Extremadura organiza el Seminario Regional del Proyecto ROAD CSR “A Roadmap for Integrating Corporate Social Responsibility into EU Member States and Business Practices (Hoja de ruta para integrar la responsabilidad social en los estados miembros y en las prácticas empresariales), que tendrá como objetivo la identificación del impacto que ha tenido la pandemia derivada de la COVID-19 en las empresas, especialmente en el ámbito de la responsabilidad social y la sostenibilidad.
Fecha: Martes 5 de abril de 2022 a las 10:00 a.m.
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Programa de Formación en Finanzas Sostenibles, 2 edición tutorizada
El programa formativo EFS – Entidades Financieras Sostenibles. programa formativo orientado a facilitar la adaptación normativa y la integración de la sostenibilidad en las entidades financieras, dará inicio en el mes de abril a su 2ª Edición Especial Tutorizada en la que los asistentes tendrán la oportunidad de consultar e interactuar en vivo con una amplia selección de su equipo docente. Esta formación prepara para la certificación "Sustainable Finance Manager" otorgada por el Instituto Español de Estudios Financieros (IEAF). La duración de la formación la determinan los propios alumnos, estimándose que con una dedicación diaria de 20 minutos, el programa se finalizará en 2/3 meses.
Los asociados de Spainsif pueden beneficiarse de un descuento de un 10%.
Fecha de inicio: Abril 2022
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